Panoramica
La Panoramica è la vostra home page in Finaure. Qui vedete a colpo d’occhio come si evolve il vostro patrimonio totale, come si ripartisce, quali posizioni sono le più grandi e che cosa è cambiato di recente.
Usate la Panoramica come cruscotto quotidiano. Basta uno sguardo al mattino per individuare variazioni, attività aperte e nuove notifiche.
Che cos’è la Panoramica?
La Panoramica riunisce tutti i dati che avete registrato in Finaure, per tutte le entità. Qui non dovete creare né aggiornare nulla: non appena aggiungete beni patrimoniali, conti bancari o documenti, la Panoramica si aggiorna automaticamente.
Potete accedervi in qualsiasi momento tramite la prima voce Panoramica nella navigazione a sinistra.
La Panoramica è una pagina di sola consultazione. I valori si modificano nelle rispettive sezioni, ad esempio Beni patrimoniali, Banking o Entità.
Struttura della pagina
| Sezione | Che cosa vedete |
|---|---|
| Barra superiore | Accessi rapidi: SmartUpload, aggiorna banche, lingua, visualizzazione, attività aperte, notifiche e il vostro profilo |
| Mercati e notizie | Banner scorrevole con indici (DAX, MSCI World, EURO STOXX 50 tramite ETF) e tassi di cambio (EUR/USD, EUR/CHF, EUR/GBP), oltre ai titoli economici più recenti |
| Patrimonio netto totale | Il vostro patrimonio netto aggregato con la variazione in percentuale e in euro per il periodo scelto, oltre al numero di entità e di beni patrimoniali |
| Riquadri degli indicatori | Liquidità, beni patrimoniali e passività, ciascuno con importo e variazione |
| Ripartizione del patrimonio | Grafico ad anello con il vostro patrimonio lordo al centro e la suddivisione per categoria (ad es. immobile, deposito titoli, veicolo, conto bancario, metalli preziosi, arte) |
| Posizioni principali | I vostri cinque beni patrimoniali di maggior valore con categoria, entità, valore e quota sul patrimonio netto totale |
| Attività recenti | Gli ultimi beni modificati e i file caricati di recente, con data e ora. Il simbolo della matita indica le voci modificate |
Guida passo dopo passo
- Accedete a Finaure. Si apre automaticamente la Panoramica.
- Se vi trovate in un’altra sezione, cliccate in alto nella navigazione a sinistra su Panoramica.
- Osservate il riquadro grande Patrimonio netto totale. Sotto vedete di quanto è variato il vostro patrimonio, in percentuale e in euro.
- Controllate i tre riquadri Liquidità, Beni patrimoniali e Passività per capire da dove deriva la variazione.
- Scorrete fino a Ripartizione del patrimonio per vedere come il vostro patrimonio lordo si suddivide tra le singole categorie.
- In Posizioni principali trovate le vostre prime cinque posizioni, con l’entità a cui appartiene ciascuna.
- In Attività recenti vedete che cosa è stato modificato o caricato per ultimo.
La percentuale in Posizioni principali si riferisce al vostro patrimonio netto totale. Così individuate rapidamente i rischi di concentrazione.
- Andate al riquadro Patrimonio netto totale.
- Cliccate a destra su uno dei periodi: 1M (1 mese), 3M (3 mesi), YTD (da inizio anno), 1A (1 anno) o Max (intero periodo).
- Le variazioni in percentuale e in euro si adattano subito al periodo scelto.
L’importo del patrimonio netto resta invariato, cambia solo il valore di confronto. Se all’inizio del periodo avevate registrato pochissimi dati, possono comparire percentuali molto elevate. Non si tratta di un errore. In questo caso scegliete un periodo più breve, come 1M, per un andamento più significativo.
- Nella barra superiore cliccate su Visualizzazione.
- In Schema colori scegliete una variante: Predefinito dello spazio cliente, Monocromatico, Rosso classico, Blu reale, Petrolio oro o Finaure.
- In Dimensione carattere scegliete tra Normale, Grande e Molto grande.
- La modifica viene applicata subito. Cliccate di nuovo su Visualizzazione per chiudere il menu.
Il Predefinito dello spazio cliente è lo schema colori che il vostro spazio cliente ha impostato come standard. Scegliendo questa opzione, seguite automaticamente tale impostazione.
- SmartUpload: caricate un documento direttamente dalla Panoramica. Scegliete prima che cosa volete caricare (ad es. giustificativo, estratto conto, contratto di locazione o foto di un oggetto), poi cliccate su Avanti.
- Aggiorna banche: recupera di nuovo i dati dei vostri conti bancari collegati.
- Lingua: tramite il selettore della lingua (ad es. DE) cambiate la lingua dell’interfaccia.
- Attività: il numero accanto al simbolo delle attività indica le vostre attività aperte. Un clic vi porta direttamente ad Attività.
- Notifiche: tramite la campanella aprite What’s New (nuove funzionalità e note di rilascio) e la vostra Casella di posta. Con Nascondi o Nascondi tutto eliminate le voci già lette.
In SmartUpload il pulsante Avanti resta disattivato finché non avete scelto un tipo di documento.
SmartUpload: quali tipi di documento sono disponibili?
Direttamente dalla Panoramica potete caricare i seguenti documenti:
| Tipo | A cosa serve |
|---|---|
| Giustificativo | Fatture, avvisi, rendiconti |
| Fattura attiva | Fattura che avete emesso a un cliente |
| Contratto di locazione | Contratti di locazione abitativa e commerciale |
| Contratto di noleggio | Charter di yacht o imbarcazioni (MYBA) con provvigioni e APA |
| Documento | Perizie, polizze, corrispondenza |
| Documento legale | Procure, testamento, contratti |
| Contratto | Abbonamenti, assicurazioni, contratti di servizio, di manutenzione, di lavoro e di amministratore |
| Contratto di finanziamento | Contratto di credito con interessi, rimborso e garanzie |
| Documenti del veicolo | Carta di circolazione e certificato di proprietà |
| Exposé | Offerta di vendita o locazione, crea un immobile |
| Elenco di inventario | Borsa, wallet, inventario, riepilogo di conti o depositi titoli, crea più beni patrimoniali |
| Foto di un oggetto | Casa, orologio, auto, opera d’arte, barca, aereo, lingotto, crea un bene patrimoniale (con indicazione del valore, tranne per gli immobili) |
| Capital Call Letter | Lettera di richiamo di capitale di un fondo di private equity |
| Report del fondo | Report trimestrale o annuale oppure Capital Account Statement di un fondo |
| Estratto del deposito titoli | Importare un estratto del deposito titoli o un export del broker |
| Bilancio d’esercizio | Estrarre indicatori (quota di patrimonio netto, risultato) |
| Estratto conto | Estratti conto, conti di compensazione, Activity Statements |
| Estratto conto annuale (Excel/CSV) | Importare un estratto Excel o CSV direttamente in un conto bancario |
Altri strumenti nella pagina
- Comprimere il menu: in fondo alla navigazione a sinistra potete comprimere il menu per lasciare più spazio ai vostri numeri.
- SmartGuide: con il pulsante SmartGuide ricevete un aiuto contestuale direttamente nell’app.
- Inviare un feedback: avete notato qualcosa o avete un suggerimento? Con Invia feedback lo segnalate direttamente al team.
- Titoli delle notizie: un clic su un titolo in Mercati e notizie apre l’articolo completo sul sito della rispettiva testata.
Domande frequenti
Perché il mio patrimonio netto non cambia quando cambio periodo?
Il periodo (1M, 3M, YTD, 1A, Max) determina solo il confronto. L’importo visualizzato corrisponde sempre alla vostra situazione attuale; viene adattata solo la variazione in percentuale e in euro.
Perché vedo una variazione percentuale estremamente elevata?
Se all’inizio del periodo scelto avevate registrato pochi valori, la base di confronto è molto piccola. Ogni nuovo bene patrimoniale fa quindi salire di molto la percentuale. Scegliete un periodo più breve per vedere meglio l’andamento effettivo del valore.
Posso modificare i valori direttamente nella Panoramica?
No. La Panoramica mostra soltanto i vostri dati. I valori si modificano nelle rispettive sezioni, ad esempio Beni patrimoniali, Banking o Entità. La Panoramica si aggiorna poi automaticamente.
A che cosa si riferisce la percentuale in «Posizioni principali»?
Al vostro patrimonio netto totale. Un valore del 12,7% significa quindi che questa singola posizione rappresenta il 12,7% del vostro patrimonio netto totale.
Che cosa significa il simbolo della matita in «Attività recenti»?
Indica le voci che sono state modificate. Le voci senza matita sono di norma file caricati di recente, ad esempio tramite SmartUpload.
Lo schema colori che ho scelto vale per tutti gli utenti?
No, lo schema colori impostato in Visualizzazione vale per la vostra vista. Se scegliete Predefinito dello spazio cliente, seguite lo standard definito dal vostro spazio cliente.