Aperçu
L’Aperçu est votre page d’accueil dans Finaure. Vous y voyez en un coup d’œil comment évolue votre patrimoine total, comment il se répartit, quelles positions sont les plus importantes et ce qui a changé récemment.
Utilisez l’Aperçu comme tableau de bord quotidien. Un bref coup d’œil le matin suffit pour repérer les évolutions, les tâches en cours et les nouvelles notifications.
Qu’est-ce que l’Aperçu ?
L’Aperçu rassemble toutes les données que vous avez saisies dans Finaure, toutes entités confondues. Vous n’avez rien à créer ni à tenir à jour ici : dès que vous ajoutez des actifs, des comptes bancaires ou des documents, l’Aperçu se met à jour automatiquement.
Vous y accédez à tout moment via la première entrée Aperçu de la navigation de gauche.
L’Aperçu est une page de consultation uniquement. Les valeurs se modifient dans les rubriques correspondantes, par exemple Actifs, Banking ou Entités.
Structure de la page
| Zone | Ce que vous y voyez |
|---|---|
| Barre supérieure | Accès rapides : SmartUpload, actualiser les banques, langue, affichage, tâches en cours, notifications et votre profil |
| Marchés et actualités | Bandeau défilant avec les indices (DAX, MSCI World, EURO STOXX 50 via des ETF) et les taux de change (EUR/USD, EUR/CHF, EUR/GBP), ainsi que les derniers titres de l’actualité économique |
| Patrimoine net total | Votre patrimoine net agrégé avec sa variation en pourcentage et en euros sur la période choisie, ainsi que le nombre d’entités et d’actifs |
| Tuiles d’indicateurs | Liquidités, actifs et passifs, chacun avec son montant et sa variation |
| Répartition du patrimoine | Graphique en anneau avec votre patrimoine brut au centre et la répartition par catégorie (p. ex. bien immobilier, compte-titres, véhicule, compte bancaire, métaux précieux, art) |
| Principales positions | Vos cinq actifs les plus importants avec catégorie, entité, valeur et part du patrimoine net total |
| Activité récente | Les derniers actifs modifiés et fichiers téléversés, avec leur date. Le symbole crayon signale les entrées modifiées |
Guide pas à pas
- Connectez-vous à Finaure. Vous arrivez automatiquement sur l’Aperçu.
- Si vous vous trouvez dans une autre rubrique, cliquez tout en haut de la navigation de gauche sur Aperçu.
- Regardez la grande tuile Patrimoine net total. En dessous, vous voyez de combien de pour cent et d’euros votre patrimoine a varié.
- Consultez les trois tuiles Liquidités, Actifs et Passifs pour comprendre l’origine de la variation.
- Faites défiler jusqu’à Répartition du patrimoine pour voir comment votre patrimoine brut se répartit entre les catégories.
- Sous Principales positions, vous trouvez votre top 5, avec l’entité à laquelle appartient chaque position.
- Sous Activité récente, vous voyez ce qui a été modifié ou téléversé en dernier.
Le pourcentage affiché sous Principales positions se rapporte à votre patrimoine net total. Vous repérez ainsi rapidement les risques de concentration.
- Rendez-vous sur la tuile Patrimoine net total.
- Cliquez à droite sur l’une des périodes : 1M (1 mois), 3M (3 mois), YTD (depuis le début de l’année), 1A (1 an) ou Max (période complète).
- Les variations en pourcentage et en euros s’adaptent immédiatement à la période choisie.
Le montant du patrimoine net reste le même, seule la valeur de comparaison change. Si vous aviez saisi très peu de données au début de la période, des pourcentages très élevés peuvent apparaître. Il ne s’agit pas d’une erreur. Choisissez alors une période plus courte, comme 1M, pour une évolution plus parlante.
- Dans la barre supérieure, cliquez sur Affichage.
- Sous Jeu de couleurs, choisissez une variante : Réglage de l’espace client, Monochrome, Rouge classique, Bleu royal, Pétrole doré ou Finaure.
- Sous Taille de police, choisissez entre Normale, Grande et Très grande.
- La modification s’applique immédiatement. Cliquez de nouveau sur Affichage pour fermer le menu.
Le Réglage de l’espace client est le jeu de couleurs que votre espace client a défini par défaut. En choisissant cette option, vous suivez automatiquement ce réglage.
- SmartUpload : téléversez un document directement depuis l’Aperçu. Choisissez d’abord ce que vous souhaitez téléverser (p. ex. justificatif, relevé de compte, bail ou photo d’un objet), puis cliquez sur Suivant.
- Actualiser les banques : récupère à nouveau les données de vos comptes bancaires connectés.
- Langue : le sélecteur de langue (p. ex. DE) vous permet de changer la langue de l’interface.
- Tâches : le chiffre à côté du symbole des tâches indique vos tâches en cours. Un clic vous mène directement à Tâches.
- Notifications : la cloche ouvre What’s New (nouvelles fonctionnalités et notes de version) et votre Boîte de réception. Avec Masquer ou Tout masquer, vous rangez les entrées déjà lues.
Dans SmartUpload, Suivant reste grisé tant que vous n’avez pas choisi de type de document.
SmartUpload : quels types de documents ?
Depuis l’Aperçu, vous pouvez téléverser directement les documents suivants :
| Type | Utilisation |
|---|---|
| Justificatif | Factures, avis, décomptes |
| Facture client | Facture que vous avez émise à un client |
| Bail | Baux d’habitation et baux commerciaux |
| Contrat d’affrètement | Affrètement de yacht ou de bateau (MYBA) avec commissions et APA |
| Document | Expertises, polices d’assurance, correspondance |
| Document juridique | Procurations, testament, contrats |
| Contrat | Abonnements, assurances, contrats de service, de maintenance, de travail et de gérant |
| Contrat de prêt | Contrat de crédit avec intérêts, amortissement et sûretés |
| Papiers du véhicule | Certificat d’immatriculation (parties I et II) |
| Exposé | Offre de vente ou de location, crée un bien immobilier |
| Liste d’inventaire | Bourse, wallet, inventaire, aperçu de comptes ou de comptes-titres, crée plusieurs actifs |
| Photo d’un objet | Maison, montre, voiture, œuvre d’art, bateau, avion, lingot, crée un actif (avec indication de valeur, sauf pour les biens immobiliers) |
| Capital Call Letter | Lettre d’appel de fonds d’un fonds de private equity |
| Rapport de fonds | Rapport trimestriel ou annuel ou Capital Account Statement d’un fonds |
| Relevé de compte-titres | Importer un relevé de compte-titres ou un export de courtier |
| Comptes annuels / bilan | Extraire des indicateurs (ratio de fonds propres, résultat) |
| Relevé de compte | Relevés de compte, comptes de compensation, Activity Statements |
| Relevé de compte annuel (Excel/CSV) | Importer un relevé Excel ou CSV directement dans un compte bancaire |
Autres aides sur la page
- Réduire le menu : en bas de la navigation de gauche, vous pouvez réduire le menu pour laisser plus de place à vos chiffres.
- SmartGuide : le bouton SmartGuide vous donne une aide contextuelle directement dans l’application.
- Donner votre avis : vous remarquez quelque chose ou avez une suggestion ? Via Donner votre avis, vous la transmettez directement à l’équipe.
- Titres de l’actualité : un clic sur un titre sous Marchés et actualités ouvre l’article complet sur le site du média concerné.
Questions fréquentes
Pourquoi mon patrimoine net ne change-t-il pas lorsque je change de période ?
La période (1M, 3M, YTD, 1A, Max) ne détermine que la comparaison. Le montant affiché correspond toujours à votre situation actuelle, seule la variation en pourcentage et en euros est adaptée.
Pourquoi vois-je une variation en pourcentage extrêmement élevée ?
Si vous aviez saisi peu de valeurs au début de la période choisie, la base de comparaison est très faible. Chaque nouvel actif fait alors fortement grimper le pourcentage. Choisissez une période plus courte pour mieux voir l’évolution réelle de la valeur.
Puis-je modifier des valeurs directement dans l’Aperçu ?
Non. L’Aperçu affiche uniquement vos données. Les valeurs se modifient dans les rubriques correspondantes, par exemple Actifs, Banking ou Entités. L’Aperçu se met ensuite à jour automatiquement.
À quoi se rapporte le pourcentage sous « Principales positions » ?
À votre patrimoine net total. Une valeur de 12,7 % signifie donc que cette position représente à elle seule 12,7 % de votre patrimoine net total.
Que signifie le symbole crayon sous « Activité récente » ?
Il signale les entrées qui ont été modifiées. Les entrées sans crayon sont en général des fichiers nouvellement téléversés, par exemple via SmartUpload.
Le jeu de couleurs que j’ai choisi s’applique-t-il à tous les utilisateurs ?
Non, le jeu de couleurs défini sous Affichage s’applique à votre vue. Si vous choisissez Réglage de l’espace client, vous suivez le réglage par défaut défini par votre espace client.