Creare beni patrimoniali
Con Finaure registrate i vostri beni patrimoniali, dagli immobili ai veicoli fino agli investimenti finanziari, in un unico luogo centrale e tenete sotto controllo prezzo d’acquisto, valore attuale e costi ricorrenti.
Questa guida vi mostra passo dopo passo come creare un nuovo bene patrimoniale, indipendentemente dalla categoria scelta.
Categorie
| Gruppo | Categorie |
|---|---|
| Immobili e beni materiali | Immobile, veicolo, yacht, aereo, gioielli, metalli preziosi, arte |
| Investimenti finanziari | Deposito titoli, crypto, partecipazione, private equity, previdenza |
| Conti e passività | Conto bancario, finanziamento, credito, assicurazione, altro |
Creare un nuovo bene patrimoniale
- Nel menu a sinistra aprite la sezione Beni patrimoniali.
- Cliccate in alto a destra su Crea bene patrimoniale.
- Scegliete la categoria appropriata, ad es. immobile, veicolo, deposito titoli o conto bancario.
- In Dati di base inserite una denominazione significativa e scegliete il proprietario.
- Facoltativo: in Immagine caricate una foto tramite drag & drop oppure scattatene una direttamente.
- In Valutazione inserite prezzo d’acquisto e data di acquisto, il valore attuale con la relativa data, oltre a valuta e ubicazione o luogo di custodia.
- In Destinazione d’uso scegliete tra «Privato», «Aziendale», «Locazione» o «Non indicato».
- Nella sezione Identificazione compilate i campi specifici della categoria: per un veicolo ad es. marca, modello, targa e numero di telaio (VIN), per un immobile indirizzo e dati catastali, per un deposito titoli numero di deposito e banca.
- Se necessario, aggiungete i dati tecnici e i costi ricorrenti, come assicurazione o oneri accessori.
- Annotate ulteriori dettagli nelle Note.
- Cliccate su Salva. Il nuovo bene patrimoniale compare subito nella panoramica.
Una foto può essere aggiunta anche in un secondo momento. Basta cliccare su Modifica accanto al bene patrimoniale nella panoramica.
I campi obbligatori sono contrassegnati da un asterisco (*). Senza denominazione e proprietario un bene patrimoniale non può essere salvato. Tutti gli altri campi sono facoltativi, ma contribuiscono a una valutazione più completa.
I campi a colpo d’occhio
| Sezione | Campo | Descrizione |
|---|---|---|
| Dati di base | Denominazione * | Nome libero del bene, ad es. marca + modello o indirizzo |
| Dati di base | Proprietario * | Entità a cui il bene è assegnato |
| Valutazione | Prezzo d’acquisto / data di acquisto | Prezzo d’acquisto originario e data di acquisto |
| Valutazione | Valore attuale / data | Stima attuale del valore di mercato con data di valutazione |
| Valutazione | Valuta / ubicazione | Valuta dei valori indicati e ubicazione o luogo di custodia |
| Destinazione d’uso | Privato / aziendale / locazione | Utile per report, filtri e autorizzazioni (facoltativo) |
| Identificazione | Campi specifici della categoria | Variano in base alla categoria, ad es. VIN per i veicoli o dati catastali per gli immobili |
| Costi ricorrenti | ad es. assicurazione, oneri accessori | Costi ricorrenti del bene patrimoniale |
Campi data: nella maggior parte dei campi data (ad es. data di acquisto, data
di valutazione) inserite solo le cifre, ad es. 15062023. Finaure aggiunge
automaticamente i punti nel formato GG.MM.AAAA. Alcuni campi specifici della
categoria (ad es. «Prima immatricolazione» o «Prossima revisione» per i veicoli)
usano invece il calendario del vostro browser. Se lì volete modificare una data già
inserita, svuotate prima completamente il campo oppure scegliete la data tramite il
selettore del calendario.
Domande frequenti
Posso modificare i dati in seguito?
Sì. Nella panoramica dei beni patrimoniali cliccate su Modifica accanto alla vostra voce per adattare tutti i campi in qualsiasi momento.
Che cosa succede se non compilo il «Valore attuale»?
In tal caso, per la panoramica viene utilizzato l’ultimo valore noto oppure il prezzo d’acquisto. Per una panoramica patrimoniale realistica consigliamo di aggiornare regolarmente il valore attuale.
La destinazione d’uso è obbligatoria?
No, è facoltativa. Vi aiuta però con report, filtri e autorizzazioni; per questo consigliamo di indicarla ove possibile.
Posso caricare più foto per ogni bene patrimoniale?
Al momento è possibile salvare un’immagine per bene patrimoniale. Potete sostituirla in qualsiasi momento tramite Modifica.
I campi variano a seconda della categoria?
Sì. Dati di base, valutazione e destinazione d’uso sono uguali per tutte le categorie. Identificazione, dati tecnici e costi ricorrenti si adattano automaticamente alla categoria scelta; per un veicolo vedete ad es. campi come VIN o HSN/TSN.
Passo successivo: consultate la struttura per vedere come sono collegate le vostre entità e partecipazioni.