Pregled
Pregled je vaša početna stranica u aplikaciji Finaure. Ovdje na prvi pogled vidite kako se razvija vaša ukupna imovina, kako je raspodijeljena, koje su pozicije najveće i što se nedavno dogodilo.
Koristite Pregled kao svoju svakodnevnu nadzornu ploču. Kratak pogled ujutro dovoljan je da uočite promjene, otvorene zadatke i nove obavijesti.
Što je Pregled?
Pregled objedinjuje sve podatke koje ste unijeli u Finaure, za sve entitete. Ovdje ne morate ništa izrađivati ni održavati: čim dodate imovinu, bankovne račune ili dokumente, Pregled se automatski ažurira.
Do njega u svakom trenutku dolazite putem prve stavke izbornika Pregled u lijevoj navigaciji.
Pregled služi isključivo za prikaz. Vrijednosti mijenjate u odgovarajućim područjima, npr. u odjeljcima Imovina, Bankarstvo ili Entiteti.
Struktura stranice
| Područje | Što ondje vidite |
|---|---|
| Zaglavlje | Brzi pristup: SmartUpload, ažuriranje banaka, jezik, prikaz, otvoreni zadaci, obavijesti i vaš profil |
| Tržišta i vijesti | Traka s indeksima (DAX, MSCI World, EURO STOXX 50 putem ETF-ova) i tečajevima (EUR/USD, EUR/CHF, EUR/GBP) te aktualnim gospodarskim naslovima |
| Ukupna neto imovina | Vaša objedinjena neto imovina s promjenom u postocima i eurima za odabrano razdoblje te broj entiteta i stavki imovine |
| Pločice s pokazateljima | Likvidna sredstva, imovina i obveze, svaka s iznosom i promjenom |
| Raspodjela imovine | Prstenasti grafikon s vašom bruto imovinom u sredini i raspodjelom po kategorijama (npr. nekretnina, portfelj, vozilo, bankovni račun, plemeniti metal, umjetnina) |
| Najveće pozicije | Vaših pet najvrjednijih stavki imovine s kategorijom, entitetom, vrijednošću i udjelom u ukupnoj neto imovini |
| Nedavne aktivnosti | Posljednje uređene stavke imovine i učitani dokumenti s vremenom. Simbol olovke označava uređene unose |
Upute korak po korak
- Prijavite se u Finaure. Automatski ćete doći na Pregled.
- Ako se nalazite u drugom području, kliknite na Pregled na samom vrhu lijeve navigacije.
- Pogledajte veliku pločicu Ukupna neto imovina. Ispod nje vidite za koliko se posto i eura promijenila vaša imovina.
- Provjerite tri pločice Likvidna sredstva, Imovina i Obveze kako biste vidjeli odakle promjena dolazi.
- Pomaknite se do Raspodjele imovine kako biste vidjeli kako je vaša bruto imovina raspodijeljena po pojedinim kategorijama.
- U odjeljku Najveće pozicije nalazi se vaših pet najvećih pozicija, uključujući entitet kojem pozicija pripada.
- U odjeljku Nedavne aktivnosti vidite što je posljednje promijenjeno ili učitano.
Postotak u odjeljku Najveće pozicije odnosi se na vašu ukupnu neto imovinu. Tako brzo uočavate rizike koncentracije.
- Idite na pločicu Ukupna neto imovina.
- Desno na pločici kliknite na jedno od razdoblja: 1M (1 mjesec), 3M (3 mjeseca), YTD (od početka godine), 1G (1 godina) ili Maks. (cijelo razdoblje).
- Vrijednosti promjene u postocima i eurima odmah se prilagođavaju odabranom razdoblju.
Iznos neto imovine ostaje isti, mijenja se samo usporedna vrijednost. Ako na početku razdoblja još niste imali gotovo nikakvih unesenih podataka, mogu se pojaviti vrlo visoki postoci. To nije pogreška. U tom slučaju odaberite kraće razdoblje, primjerice 1M, za smisleniji prikaz kretanja.
- U zaglavlju kliknite na Prikaz.
- U odjeljku Shema boja odaberite varijantu: Zadano za klijentski prostor, Monokromatski, Klasična crvena, Kraljevsko plava, Petrolej i zlato ili Finaure.
- U odjeljku Veličina fonta birate između opcija Normalna, Velika i Vrlo velika.
- Promjena se primjenjuje odmah. Ponovno kliknite na Prikaz kako biste zatvorili izbornik.
Zadano za klijentski prostor je shema boja koju je vaš klijentski prostor postavio kao standardnu. Odaberete li tu opciju, automatski slijedite tu postavku.
- SmartUpload: Učitajte dokument izravno iz Pregleda. Najprije odaberite što želite učitati (npr. potvrdu, izvod računa, ugovor o najmu ili fotografiju predmeta), a zatim kliknite na Dalje.
- Ažuriranje banaka: Ponovno dohvaća podatke vaših povezanih bankovnih računa.
- Jezik: Putem izbornika jezika mijenjate jezik sučelja.
- Zadaci: Broj pokraj ikone zadataka pokazuje vaše otvorene zadatke. Klikom dolazite izravno u odjeljak Zadaci.
- Obavijesti: Putem zvona otvarate What's New (nove funkcije i bilješke o izdanjima) i svoj Pretinac. Opcijama Sakrij odnosno Sakrij sve uklanjate pročitane unose.
U SmartUploadu gumb Dalje ostaje neaktivan dok ne odaberete vrstu dokumenta.
SmartUpload: koje vrste dokumenata postoje?
Izravno iz Pregleda možete učitati sljedeće dokumente:
| Vrsta | Za što |
|---|---|
| Potvrda | Računi, rješenja, obračuni |
| Izlazni račun | Račun koji ste izdali kupcu |
| Ugovor o najmu | Ugovori o najmu stambenih i poslovnih prostora |
| Ugovor o čarteru | Čarter jahti i brodova (MYBA) s provizijama i APA-om |
| Dokument | Procjene, police, korespondencija |
| Pravni dokument | Punomoći, oporuka, ugovori |
| Ugovor | Pretplate, osiguranja, ugovori o uslugama, održavanju, radu i upravljanju |
| Ugovor o zajmu | Ugovor o kreditu s kamatama, otplatom i instrumentima osiguranja |
| Dokumenti vozila | Prometna dozvola i potvrda o vlasništvu vozila |
| Exposé | Ponuda za kupnju ili najam, iz nje nastaje nekretnina |
| Popis stanja | Burza, novčanik, inventar, pregled računa ili portfelja, iz njega nastaje više stavki imovine |
| Fotografija predmeta | Kuća, sat, automobil, umjetnina, brod, zrakoplov, poluga, iz nje nastaje stavka imovine (s okvirnom vrijednošću, osim kod nekretnina) |
| Capital Call Letter | Dopis o pozivu na uplatu kapitala PE fonda |
| Izvješće fonda | Tromjesečno ili godišnje izvješće ili Capital Account Statement fonda |
| Izvod portfelja | Uvoz izvoda portfelja ili izvoza brokera |
| Godišnji financijski izvještaj / bilanca | Izdvajanje pokazatelja (udio kapitala, rezultat) |
| Izvod računa | Izvodi računa, obračunski računi, Activity Statements |
| Godišnji izvod računa (Excel/CSV) | Uvoz Excel/CSV izvoda izravno u bankovni račun |
Ostala pomagala na stranici
- Sažimanje izbornika: Na dnu lijeve navigacije možete sažeti izbornik kako biste dobili više prostora za svoje brojke.
- SmartGuide: Putem gumba SmartGuide dobivate kontekstualnu pomoć izravno u aplikaciji.
- Pošaljite povratne informacije: Primijetili ste nešto ili imate prijedlog? Putem opcije Pošaljite povratne informacije javljate to izravno timu.
- Naslovi: Klikom na naslov u odjeljku Tržišta i vijesti otvara se cijeli članak kod odgovarajućeg medija.
Česta pitanja
Zašto se moja neto imovina ne mijenja kada promijenim razdoblje?
Razdoblje (1M, 3M, YTD, 1G, Maks.) upravlja samo usporedbom. Prikazani iznos uvijek je vaše trenutačno stanje, prilagođava se samo promjena u postocima i eurima.
Zašto vidim iznimno visoku postotnu promjenu?
Ako ste na početku odabranog razdoblja imali unesen mali broj vrijednosti, osnovica za usporedbu vrlo je mala. Svaka novo izrađena stavka imovine tada snažno podiže postotak. Odaberite kraće razdoblje kako biste bolje vidjeli stvarno kretanje vrijednosti.
Mogu li vrijednosti uređivati izravno u Pregledu?
Ne. Pregled samo prikazuje vaše podatke. Vrijednosti mijenjate u odgovarajućim područjima, npr. u odjeljcima Imovina, Bankarstvo ili Entiteti. Pregled se nakon toga automatski ažurira.
Na što se odnosi postotak u odjeljku „Najveće pozicije”?
Na vašu ukupnu neto imovinu. Vrijednost od 12,7 % znači da ta jedna pozicija čini 12,7 % vaše ukupne neto imovine.
Što znači simbol olovke u odjeljku „Nedavne aktivnosti”?
Označava unose koji su uređeni. Unosi bez olovke obično su novoučitane datoteke, npr. putem SmartUploada.
Vrijedi li odabrana shema boja za sve korisnike?
Ne, shema boja u odjeljku Prikaz vrijedi za vaš prikaz. Odaberete li Zadano za klijentski prostor, slijedite standard koji je postavio vaš klijentski prostor.