Vista general
La Vista general es su página de inicio en Finaure. Aquí ve de un vistazo cómo evoluciona su patrimonio total, cómo se distribuye, qué posiciones son las mayores y qué ha ocurrido recientemente.
Utilice la Vista general como su cuadro de mando diario. Basta un breve vistazo por la mañana para detectar cambios, tareas pendientes y nuevas notificaciones.
¿Qué es la Vista general?
La Vista general reúne todos los datos que ha registrado en Finaure, en todas sus entidades. Aquí no tiene que crear ni mantener nada: en cuanto añade activos, cuentas bancarias o documentos, la Vista general se actualiza automáticamente.
Puede acceder a ella en cualquier momento desde el primer elemento del menú, Vista general, en la navegación de la izquierda.
La Vista general es una página de solo consulta. Los valores se modifican en las áreas correspondientes, por ejemplo en Activos, Banca o Entidades.
Estructura de la página
| Área | Qué ve en ella |
|---|---|
| Barra superior | Accesos rápidos: SmartUpload, actualizar bancos, idioma, visualización, tareas pendientes, notificaciones y su perfil |
| Mercados y noticias | Cinta con índices (DAX, MSCI World, EURO STOXX 50 a través de ETF) y tipos de cambio (EUR/USD, EUR/CHF, EUR/GBP), además de titulares económicos actuales |
| Patrimonio neto total | Su patrimonio neto agregado con la variación en porcentaje y en euros para el periodo seleccionado, además del número de entidades y activos |
| Tarjetas de métricas | Liquidez, activos y pasivos, cada uno con importe y variación |
| Distribución del patrimonio | Gráfico de anillo con su patrimonio bruto en el centro y el desglose por categorías (p. ej. inmueble, cartera de valores, vehículo, cuenta bancaria, metal precioso, arte) |
| Posiciones principales | Sus cinco activos de mayor valor con categoría, entidad, valor y porcentaje sobre el patrimonio neto total |
| Actividad reciente | Los últimos activos editados y archivos subidos, con indicación de la hora. El símbolo del lápiz marca las entradas editadas |
Guía paso a paso
- Inicie sesión en Finaure. Llegará automáticamente a la Vista general.
- Si se encuentra en otra área, haga clic en Vista general, arriba del todo en la navegación de la izquierda.
- Observe la tarjeta grande Patrimonio neto total. Debajo verá en qué porcentaje y en cuántos euros ha variado su patrimonio.
- Revise las tres tarjetas Liquidez, Activos y Pasivos para ver de dónde procede la variación.
- Desplácese hasta Distribución del patrimonio para ver cómo se reparte su patrimonio bruto entre las distintas categorías.
- En Posiciones principales encontrará sus cinco mayores posiciones, incluida la entidad a la que pertenece cada una.
- En Actividad reciente verá lo último que se ha modificado o subido.
El porcentaje de Posiciones principales se refiere a su patrimonio neto total. Así detecta rápidamente los riesgos de concentración.
- Vaya a la tarjeta Patrimonio neto total.
- Haga clic a la derecha en uno de los periodos: 1M (1 mes), 3M (3 meses), YTD (desde el inicio del año), 1A (1 año) o Máx. (periodo completo).
- Los valores de variación en porcentaje y en euros se ajustan de inmediato al periodo seleccionado.
El importe del patrimonio neto no cambia; solo cambia el valor de comparación. Si al inicio del periodo apenas tenía datos registrados, pueden aparecer porcentajes muy elevados. No se trata de un error. En ese caso, utilice un periodo más corto, como 1M, para obtener una evolución más significativa.
- Haga clic en Visualización en la barra superior.
- En Esquema de colores, elija una variante: Predeterminado del cliente, Monocromo, Rojo clásico, Azul real, Petróleo y oro o Finaure.
- En Tamaño de letra, elija entre Normal, Grande y Muy grande.
- El cambio se aplica de inmediato. Vuelva a hacer clic en Visualización para cerrar el menú.
El Predeterminado del cliente es el esquema de colores que su espacio de cliente ha definido como estándar. Si elige esta opción, seguirá automáticamente esa configuración.
- SmartUpload: Suba un documento directamente desde la Vista general. Elija primero qué desea subir (p. ej. comprobante, extracto de cuenta, contrato de alquiler o foto de un objeto) y haga clic en Continuar.
- Actualizar bancos: Vuelve a consultar los datos de sus cuentas bancarias conectadas.
- Idioma: Con el selector de idioma cambia el idioma de la interfaz.
- Tareas: El número junto al icono de tareas muestra sus tareas pendientes. Un clic le lleva directamente a Tareas.
- Notificaciones: Con la campana abre What's New (nuevas funciones y notas de versión) y su Buzón. Con Ocultar u Ocultar todo retira las entradas ya leídas.
En SmartUpload, Continuar permanece desactivado hasta que haya seleccionado un tipo de documento.
SmartUpload: ¿qué tipos de documento existen?
Directamente desde la Vista general puede subir los siguientes documentos:
| Tipo | Para qué |
|---|---|
| Comprobante | Facturas, notificaciones oficiales, liquidaciones |
| Factura emitida | Factura que usted ha emitido a un cliente |
| Contrato de alquiler | Alquileres de vivienda y locales comerciales |
| Contrato de chárter | Chárter de yates y embarcaciones (MYBA) con comisiones y APA |
| Documento | Tasaciones, pólizas, correspondencia |
| Documento jurídico | Poderes, testamento, contratos |
| Contrato | Suscripciones, seguros, contratos de servicios, mantenimiento, laborales y de administradores |
| Contrato de préstamo | Contrato de crédito con intereses, amortización y garantías |
| Documentación del vehículo | Permiso de circulación y certificado de titularidad |
| Dosier inmobiliario | Oferta de compra o alquiler; crea un inmueble |
| Listado de posiciones | Bolsa, monedero cripto, inventario, resumen de cuentas o carteras; crea varios activos |
| Foto de un objeto | Casa, reloj, coche, arte, barco, avión, lingote; crea un activo (con valor orientativo, salvo en inmuebles) |
| Capital Call Letter | Carta de llamada de capital de un fondo de PE |
| Informe de fondo | Informe trimestral o anual o Capital Account Statement de un fondo |
| Extracto de cartera | Importar un extracto de cartera o una exportación del bróker |
| Cuentas anuales / balance | Extraer métricas (ratio de fondos propios, resultado) |
| Extracto de cuenta | Extractos de cuenta, cuentas de compensación, Activity Statements |
| Extracto anual (Excel/CSV) | Importar un extracto Excel/CSV directamente en una cuenta bancaria |
Otras ayudas en la página
- Contraer el menú: En la parte inferior de la navegación de la izquierda puede contraer el menú para dejar más espacio a sus cifras.
- SmartGuide: Con el botón SmartGuide obtiene ayuda contextual directamente en la aplicación.
- Enviar comentarios: ¿Ha observado algo o tiene una sugerencia? Con Enviar comentarios lo comunica directamente al equipo.
- Titulares: Un clic en un titular de Mercados y noticias abre el artículo completo en el medio correspondiente.
Preguntas frecuentes
¿Por qué no cambia mi patrimonio neto al cambiar el periodo?
El periodo (1M, 3M, YTD, 1A, Máx.) solo controla la comparación. El importe mostrado es siempre su situación actual; solo se ajusta la variación en porcentaje y en euros.
¿Por qué veo una variación porcentual extremadamente alta?
Si al inicio del periodo seleccionado tenía pocos valores registrados, la base de comparación es muy pequeña. Cada nuevo activo creado eleva entonces mucho el porcentaje. Elija un periodo más corto para ver mejor la evolución real del valor.
¿Puedo editar valores directamente en la Vista general?
No. La Vista general solo muestra sus datos. Los valores se modifican en las áreas correspondientes, por ejemplo en Activos, Banca o Entidades. A continuación, la Vista general se actualiza automáticamente.
¿A qué se refiere el porcentaje de «Posiciones principales»?
A su patrimonio neto total. Un valor del 12,7 % significa que esa posición representa el 12,7 % de todo su patrimonio neto.
¿Qué significa el símbolo del lápiz en «Actividad reciente»?
Marca las entradas que se han editado. Las entradas sin lápiz suelen ser archivos recién subidos, por ejemplo a través de SmartUpload.
¿El esquema de colores elegido se aplica a todos los usuarios?
No, el esquema de colores de Visualización se aplica a su vista. Si elige Predeterminado del cliente, seguirá el estándar que ha definido su espacio de cliente.