Vermögenswerte anlegen
Mit Finaure erfassen Sie Ihre Vermögenswerte, von Immobilien über Fahrzeuge bis zu Finanzanlagen, zentral an einem Ort und behalten Kaufpreis, aktuellen Wert und laufende Kosten im Blick.
Diese Anleitung zeigt Ihnen Schritt für Schritt, wie Sie einen neuen Vermögenswert anlegst, unabhängig von der gewählten Kategorie.
Kategorien
| Gruppe | Kategorien |
|---|---|
| Immobilien & Sachwerte | Immobilie, Fahrzeug, Yacht, Flugzeug, Schmuck, Edelmetall, Kunst |
| Finanzanlagen | Depot, Crypto, Beteiligung, Private Equity, Altersvorsorge |
| Konten & Verbindlichkeiten | Bankkonto, Kredit, Forderung, Versicherung, Sonstiges |
Neuen Vermögenswert anlegen
- Öffnen Sie im linken Menü den Bereich Vermögenswerte.
- Klicken Sie oben rechts auf Vermögenswert anlegen.
- Wählen Sie die passende Kategorie, z. B. Immobilie, Fahrzeug, Depot oder Bankkonto.
- Tragen Sie unter Grunddaten eine aussagekräftige Bezeichnung ein und wählen Sie den Eigentümer.
- Optional: Laden Sie unter Bild ein Foto per Drag & Drop hoch oder nehmen Sie eines direkt auf.
- Erfassen Sie unter Bewertung Kaufpreis und Erwerbsdatum sowie den aktuellen Wert mit Stand, dazu Währung und Standort bzw. Lagerort.
- Wählen Sie bei Nutzungsart zwischen „Privat“, „Geschäftlich“, „Vermietung“ oder „Nicht angegeben“.
- Füllen Sie im Bereich Identifikation die kategoriespezifischen Felder aus, bei einem Fahrzeug z. B. Marke, Modell, Kennzeichen und FIN, bei einer Immobilie Adresse und Grundbuchdaten, bei einem Depot Depotnummer und Bank.
- Ergänzen Sie bei Bedarf technische Angaben sowie laufende Kosten, etwa Versicherung oder Nebenkosten.
- Halten Sie in den Notizen zusätzliche Details fest.
- Klicken Sie auf Speichern. Ihr neuer Vermögenswert erscheint sofort in der Übersicht.
Ein Foto lässt sich auch später noch nachtragen. Klicken Sie dazu in der Übersicht bei Ihrem Vermögenswert auf Bearbeiten.
Pflichtfelder sind mit einem Sternchen (*) markiert. Ohne Bezeichnung und Eigentümer lässt sich ein Vermögenswert nicht speichern. Alle anderen Felder sind optional, tragen aber zu einer vollständigeren Bewertung bei.
Felder im Überblick
| Bereich | Feld | Beschreibung |
|---|---|---|
| Grunddaten | Bezeichnung * | Freier Name des Vermögenswerts, z. B. Marke + Modell oder Adresse |
| Grunddaten | Eigentümer * | Entität, der der Vermögenswert zugeordnet ist |
| Bewertung | Kaufpreis / Erwerbsdatum | Ursprünglicher Kaufpreis und Kaufdatum |
| Bewertung | Aktueller Wert / Stand | Aktuelle Marktwert-Schätzung mit Bewertungsdatum |
| Bewertung | Währung / Standort | Währung der Wertangaben sowie Standort bzw. Lagerort |
| Nutzungsart | Privat / Geschäftlich / Vermietung | Hilft bei Reports, Filtern und Berechtigungen (optional) |
| Identifikation | Kategoriespezifische Felder | Variieren je Kategorie, z. B. FIN bei Fahrzeugen oder Grundbuchdaten bei Immobilien |
| Laufende Kosten | z. B. Versicherung, Nebenkosten | Wiederkehrende Kosten des Vermögenswerts |
Datumsfelder: Bei den meisten Datumsfeldern (z. B. Erwerbsdatum, Stand)
geben Sie nur die Ziffern ein, z. B. 15062023. Die Punkte im Format
TT.MM.JJJJ setzt Finaure automatisch. Einige kategoriespezifische Felder
(z. B. „Erstzulassung“ oder „Nächste HU“ bei Fahrzeugen) nutzen dagegen den
Kalender Ihres Browsers. Wollen Sie dort ein bereits befülltes Datum ändern,
leeren Sie das Feld zuerst vollständig oder wählen Sie das Datum über den
Kalender-Picker.
Häufige Fragen
Kann ich die Angaben später noch ändern?
Ja. Klicken Sie in der Übersicht der Vermögenswerte bei Ihrem Eintrag auf Bearbeiten, um alle Felder jederzeit anzupassen.
Was passiert, wenn ich „Aktueller Wert“ nicht ausfülle?
Dann wird für die Übersicht der zuletzt bekannte Wert bzw. der Kaufpreis herangezogen. Für eine realistische Vermögensübersicht empfehlen wir, den aktuellen Wert regelmäßig zu aktualisieren.
Ist die Nutzungsart verpflichtend?
Nein, sie ist optional. Sie hilft Ihnen aber bei Reports, Filtern und Berechtigungen, daher empfehlen wir, sie wo möglich anzugeben.
Kann ich mehrere Fotos pro Vermögenswert hochladen?
Aktuell lässt sich ein Bild pro Vermögenswert hinterlegen. Sie können es jederzeit über Bearbeiten austauschen.
Unterscheiden sich die Felder je nach Kategorie?
Ja. Grunddaten, Bewertung und Nutzungsart sind bei allen Kategorien gleich. Identifikation, technische Daten und laufende Kosten passen sich automatisch an die gewählte Kategorie an, bei einem Fahrzeug sehen Sie z. B. Felder wie FIN oder HSN/TSN.
Nächster Schritt: Sehen Sie sich in der Strukturübersicht an, wie Ihre Entitäten und Beteiligungen zusammenhängen.