Premiers pas
Pas de configuration sur plusieurs semaines : trois étapes suffisent pour obtenir la vue consolidée de votre patrimoine.
Il faut généralement quelques heures seulement pour obtenir une vue d’ensemble complète. Vous n’avez pas besoin de tout faire en une fois : chaque étape peut être complétée plus tard.
Ce qu’il faut préparer
- Les identifiants de banque en ligne de vos banques, pour la connexion via finAPI.
- Les documents importants en PDF ou en photo : contrats, relevés de compte-titres, polices d’assurance et statuts de sociétés.
- Une vue d’ensemble sommaire de votre structure : quelles personnes et quelles sociétés détiennent quoi.
1. Choisir une formule et créer votre compte
Choisissez une formule (S, M, L ou XL) et testez Finaure gratuitement pendant 14 jours. Ensuite, l’abonnement choisi démarre automatiquement si vous ne résiliez pas avant. Après l’inscription, SmartGuide vous accompagne directement dans la configuration de votre premier espace client.
2. Connecter comptes et documents
- Connectez vos banques via finAPI en quelques minutes.
- Téléversez contrats, relevés de compte-titres et polices d’assurance via SmartUpload.
- L’IA reconnaît le type de document et les échéances, et affecte automatiquement les valeurs à la bonne entité. Sans stockage chez le fournisseur d’IA.
Toutes les données sont hébergées sur des serveurs dans l’UE, et la connexion bancaire passe par finAPI, partenaire supervisé par la BaFin.
3. Représenter votre structure
Représentez votre structure, de la personne physique à la holding à plusieurs niveaux. Pour en savoir plus, consultez Créer des entités.
C’est prêt
Dès que vos comptes sont connectés et vos documents téléversés, votre patrimoine total s’affiche dans le tableau de bord, actualisé chaque jour, avec son évolution, vos passifs et la performance.
Questions fréquentes pour démarrer
Que se passe-t-il après les 14 jours ?
Votre abonnement choisi démarre alors automatiquement, sauf si vous résiliez avant. Vous pouvez résilier dans la plateforme en un clic.
Quelle formule me convient ?
La formule dépend uniquement de votre patrimoine brut, et chaque formule comprend toutes les fonctionnalités. Les seuils des formules figurent sur la page des tarifs.
Quelles banques puis-je connecter ?
Via finAPI, vous connectez des banques en Allemagne, en Autriche et aux Pays-Bas. Vos identifiants bancaires sont conservés uniquement chez finAPI, pas chez Finaure.
Dois-je tout configurer en une fois ?
Non. Vous pouvez commencer avec un seul compte et compléter votre structure étape par étape. Les nouveaux documents mettent à jour les entrées existantes au lieu de créer des doublons.
Puis-je inviter ma famille et mes conseillers ?
Oui. Vous invitez d’autres personnes et attribuez un rôle par entité, par exemple gestionnaire, assistant, membre ou conseiller. Ainsi, chacun ne voit que ce qu’il doit voir.
Puis-je obtenir de l’aide pour la configuration ?
Oui. Écrivez-nous via la page de contact, nous vous répondons personnellement. La formule XL comprend un rendez-vous d’onboarding personnel.